Sie möchten eine Immobilie in Düsseldorf kaufen oder dort ein Haus bauen und suchen eine Baufinanzierung? Wir zeigen Ihnen, wie Sie die besten Bauzinsen finden und wer eine Baufinanzierung in Düsseldorf anbietet. Dazu Informationen zu den Immobilienpreisen in der Region.
Eine Baufinanzierung für ein Objekt in Düsseldorf können Sie sowohl bei den großen überregionalen Banken wie der Commerzbank oder der Deutschen Bank abschließen als auch bei Banken und Sparkassen, die regional tätig sind. Dazu gehören z. B. die Kreissparkasse Düsseldorf, die Volksbank Neuss und die PSD Bank Rhein-Ruhr.
Auch große Versicherungsunternehmen wie die Allianz bieten Baufinanzierungen in Düsseldorf.
Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl an Vermittlern für Immobilienfinanzierungen, die beraten und mit Ihnen gemeinsam nach Lösungen für eine Baufinanzierung suchen. Zu den großen und seriösen Vermittler-Plattformen gehören Dr. Klein und Interhyp. Das sind bundesweit tätige Vermittler, die mit einer Vielzahl an Kreditgebern und vor Ort tätigen Beratern zusammenarbeiten.
Das A und O der Baufinanzierung ist das ausführliche Vergleichen der Angebote, denn es existieren auf dem Markt eine Vielzahl von Anbietern mit sehr unterschiedlichen Konditionen für Immobilienkredite. Ein geringer Unterschied bei den Zinsen bedeutet, dass Sie am Ende einige zehntausend Euro mehr an Kreditkosten bezahlen müssen.
Der folgende Baufinanzierungsrechner bietet einen einfachen und kostenlosen Einstieg in die Suche nach einer passenden Baufinanzierung.
Mit wenigen Angaben werden Sie zu unserem ausführlichen Baufinanzierung Vergleich weitergeleitet. Dort erhalten Sie einen Überblick über die aktuellen Angebote. Mit der Auswahl der zu Düsseldorf passenden Postleitzahlen (40210 – 40721) sehen Sie zusätzlich zu überregionalen auch regional auf Düsseldorf zugeschnittene Finanzierungsangebote.
Weitere Vorteile des Vergleichs sind:
Baufinanzierungen sind von den individuellen Voraussetzungen und Wünschen der Kreditnehmer und von den unterschiedlichen Herangehensweisen der Banken abhängig. Darum handelt es sich in diesem Bereich immer um individuelle Konditionen. Wir haben für Sie Tipps zusammengestellt, die Ihnen die Auswahl erleichtern.
Die Höhe des Immobilienkredites ist abhängig von Ihren finanziellen Möglichkeiten. Die monatliche Belastung durch die Ratenzahlungen muss im Verhältnis zu Ihren Einnahmen und weiteren Ausgaben stehen. Sie ermitteln mit unserem Budgetrechner, wie hoch Ihr Darlehen maximal sein darf und erfahren so, wie viel Haus Sie sich leisten können.
Der Baufinanzierung Vergleich zeigt Ihnen dutzende verschiedene Immobilienfinanzierungen an. Schränken Sie die Auswahl auf drei bis vier individuelle Angebote ein und konzentrieren Sie sich auf diese – so behalten Sie den Überblick. Lassen Sie sich von diesen in der engeren Auswahl befindlichen Kreditgebern detaillierte Angebote schicken und vergleichen Sie diese ausführlich. Nehmen Sie sich ausreichend Zeit dafür und entscheiden in Ruhe, wer für Sie konkret infrage kommt.
Es gibt verschiedene Ansprechpartner bei der Baufinanzierung. Das sind Filialbanken, Direktbanken, Vermittler, Bausparkassen und Versicherer. Jeder hat seine charakteristischen Eigenschaften. Das sind zum Beispiel:
Irgendwann kommt es zu einem Finanzierungsgespräch mit dem möglichen Kreditgeber oder mit einem Vermittler. Je besser Sie sich mit dem Thema Baufinanzierung auskennen, desto besser können Sie Ihre Vorstellungen und finanziellen Rahmenbedingungen vorstellen. Außerdem können gezielter nachfragen und wertvolle Informationen gewinnen. Deshalb empfehlen wir, dass Sie sich schlau machen und grundlegendes Wissen aneignen.
Im Folgenden finden Sie unsere Ratgeber zu Themen, die bei jeder Baufinanzierung wichtig sind.
Die aktuellen Bauzinsen für eine Hausfinanzierung waren einige Jahre in ganz Deutschland sehr niedrig. Sie sind seit Jahresanfang 2022 aber gestiegen und liegen in vielen Fällen zwischen 3–4 %. Allerdings sind die Zinsen, die ein Kreditnehmer für einen Hauskredit zahlen muss, individuell sehr unterschiedlich, sodass man keine allgemeingültige Aussage über die konkrete Zinshöhe treffen kann. Es ist stets eine genaue Prüfung des Einzelfalles notwendig. Zu den bestimmenden Faktoren bei der Festlegung des Zinses gehören zum Beispiel:
Bei einer Baufinanzierung wird für einen bestimmten Zeitraum eine Zinsbindung festgelegt, z.B. für 5, 10 oder 15 Jahre. Läuft diese Zinsbindung ab, ist in den meisten Fällen das Darlehen noch nicht vollständig zurückgezahlt. Sie benötigen eine Anschlussfinanzierung, also einen neuen Kredit mit neuen Zinsen. Diese anschließende Baufinanzierung können Sie bei der Bank abschließen, bei der Sie den ersten Kredit aufgenommen haben. Sie können das Darlehen aber auch umschulden und zu einem anderen Kreditgeber wechseln – diese Umschuldung kann sich lohnen, wenn Sie dort weniger Zinsen zahlen.
Die Immobilienpreise sind je nach Lage, Größe und Ausstattung des Objektes sehr unterschiedlich. In günstigen Lagen wie in den Stadtteilen Garath und Oberbilk wurden im Jahr 2023 Ein- und Zweifamilienhäuser für unter 400.000 € verkauft. In teuren Lagen kam es zu Verkaufspreisen von mehreren Millionen Euro. Die Quadratmeterpreise schwanken dabei deutlich. Generell lässt sich für Düsseldorf sagen, dass zentral gelegene Häuser deutlich teurer sind als Objekte im Süden der Stadt.
Ähnliches gilt für Eigentumswohnungen. Es existieren große Preisspannen je nach Objekt und Lage. Wobei Käufer in Randlagen oft günstigere Wohnungen finden als im Zentrum Düsseldorfs.
Haben Sie bereits ein bestimmtes Objekt in Düsseldorf im Blick, dann hilft Ihnen unsere kostenlose Immobilienbewertung den geforderten Kaufpreis einzuordnen. In wenigen Augenblicken erhalten Sie eine Bewertung und wissen, wie realistisch der Preis ist. So können Sie auch einen ungefähren Verkaufspreis ermitteln, wenn Sie ein Haus oder eine Wohnung verkaufen wollen.
Haben Sie den Plan ein Haus zu bauen und suchen deshalb ein unbebautes Grundstück? Dann müssen Sie sich auf große Preisunterschiede nach der Lage des Grundstücks einstellen. Im Norden Düsseldorfs finden Sie teure Grundstücke für Ein- und Zweifamilienhäuser, bei denen Quadratmeterpreise von mehr als 1.000 € aufgerufen werden. Weiter im Süden Düsseldorfs, z.B. in Holthausen und Rath, können Sie bei Quadratmeterpreisen von unter 600 € günstiger zum Zuge kommen.
Der Immobilienmarkt in Düsseldorf ist wie in allen großen und mittleren Städten in Deutschland sehr eng: Eine große Nachfrage trifft auf ein zu geringes Angebot. Das hat zur Folge, dass Häuser und Eigentumswohnungen in den vergangenen Jahren teurer geworden sind.
Wenn Sie in Düsseldorf ein Haus kaufen wollen, haben Sie im ganzen Stadtgebiet die Möglichkeit dazu, da sich in nahezu allen Bezirken Einfamilien- oder Reihenhäuser befinden. Allerdings kommt es nur zu relativ wenigen Verkäufen von Bestandsbauten und das dann häufig zu hohen Preisen von über 1 Million Euro. Möchten Sie eine Wohnung in Düsseldorf kaufen, haben Sie gute Chancen, denn es entstehen zurzeit einige Neubaugebiete.
Für viele Düsseldorfer gehört das regelmäßige Pendeln zur Arbeit zum Alltag. Denn im Umland existieren viele kleinere Orte wie Meerbusch, Erkrath und Mettmann, die Häuser und Wohnungen zu etwas günstigeren Preisen als in Düsseldorf bieten.
Das Vorgehen beim Immobilienkauf ist immer dasselbe. An erster Stelle stehen Überlegungen zum finanziellen Rahmen und die Planung der Baufinanzierung. Alle notwendigen Schritte von der Planung über die Besichtigung der Objekte bis zur Schlüsselübergabe, erläutern wir in unserem Ratgeber zum Ablauf beim Hauskauf.
Die Frage, wie hoch die Bau- und die Baunebenkosten in Düsseldorf sind, lässt sich nicht eindeutig beantworten. Das hängt von vielen verschiedenen Faktoren ab, z.B. von den ausgewählten Baumaterialien, von der Gebäudegröße und der geplanten Innenausstattung. Es gibt daher nur einen allgemeinen Durchschnittswert für die Hausbaukosten in Deutschland. Dieser liegt bei 460.000 €, berechnet für eine Grundstücksfläche von 850 qm bei einer Wohnfläche von 150 qm.
Zusätzlich müssen Sie noch Baunebenkosten bezahlen. Dabei handelt es sich um einmalige Ausgaben
Diese Baunebenkosten schlagen mit 15–20 % der Baukosten zu Buche. Dann können einige zehntausend Euro zusammenkommen.
Nebenkosten entstehen aber nicht nur beim Hausbau, sondern auch beim Kauf einer fertigen Immobilie. Erfahrungsgemäß kommen dabei rund 15 % des Kaufpreises auf den Käufer zu. Bei einem Kaufpreis von 350.000 € sind das knapp 52.000 €. Die Nebenkosten beim Hauskauf setzen sich aus folgenden Faktoren zusammen:
Egal, ob Sie ein Haus bauen, ein Haus oder eine Eigentumswohnung kaufen, die Nebenkosten müssen Sie unbedingt in Ihre Kalkulation einrechnen, sonst fehlt Ihnen am Ende Geld. Dann müssen bei Ihrer Bank nachfinanzieren oder Abstriche bei der Ausstattung machen.
